SOLUCIONES DIGITALES · S-ECOSYSTEM
Una solución digital de tesorería de Summa.
En Summa reunimos la información, los controles y las conexiones que intervienen en la operación de tesorería para facilitar el seguimiento de los pagos y la lectura de la posición de caja.
Es día de pago. El equipo debe atender obligaciones de varias compañías, consultar diferentes portales bancarios y confirmar saldos que se encuentran en archivos separados. Al mismo tiempo, un proveedor pregunta por una transferencia y todavía falta verificar qué propuestas fueron aprobadas, cuáles llegaron al banco y cuáles requieren atención.
STreasury ayuda a organizar esa operación y a mantener visible el recorrido de cada movimiento financiero.
STreasury es la solución digital de Summa para gestionar pagos y consolidar información bancaria y de liquidez en organizaciones con múltiples compañías, cuentas y entidades financieras.
Para explicar su alcance, la solución se organiza en dos capacidades conectadas:
El ERP origina o registra las obligaciones. STreasury organiza las validaciones, aprobaciones y conexiones necesarias para procesarlas. Los equipos financieros revisan, priorizan y autorizan, mientras los bancos reciben las instrucciones y confirman o rechazan las transacciones. La información resultante alimenta el seguimiento de los pagos y la lectura de la caja.
El proceso comienza en el ERP, donde se encuentran datos como el beneficiario, el monto, la fecha de vencimiento y la compañía responsable.
En STreasury reunimos las obligaciones y aplicamos las reglas definidas por la organización. La propuesta avanza por las validaciones y niveles de aprobación correspondientes.
Después de la autorización, la información se transmite mediante las conexiones habilitadas con cada entidad financiera. El banco procesa la transacción y devuelve su respuesta.
El equipo puede consultar qué pagos fueron procesados, rechazados o continúan pendientes, revisar los comprobantes y gestionar las excepciones que requieren intervención.
En Summa configuramos el recorrido de cada propuesta de acuerdo con las políticas y responsabilidades de la organización. Distribuimos las funciones entre quienes preparan, revisan y aprueban, de manera que cada decisión quede asociada al responsable correspondiente.
STreasury conserva el historial de las validaciones, las aprobaciones, los estados bancarios y los soportes de cada transacción. Esto facilita el seguimiento de pagos a proveedores, colaboradores, entidades financieras, autoridades y otros terceros, sin depender de reconstruir la información entre correos, archivos y portales.
Revisar el saldo de cada cuenta por separado ofrece una visión parcial. Para gestionar la liquidez, los equipos necesitan comprender dónde están los recursos y qué compromisos pueden cambiar esa posición.
Con STreasury consolidamos información de compañías, cuentas y bancos para construir una lectura integrada de la caja. El equipo puede consultar los recursos disponibles, identificar próximos vencimientos y reconocer saldos que requieren atención.
La solución organiza la información; los responsables financieros la utilizan para priorizar obligaciones, administrar necesidades de liquidez y evaluar el uso de los recursos.
Integración con el ERP y las entidades financieras, según las conexiones habilitadas.
Configuración de reglas, responsables y niveles de aprobación.
Segregación de funciones durante el ciclo de pago.
Historial consultable de acciones, decisiones y respuestas bancarias.
Gestión centralizada de excepciones, comprobantes y soportes.
Vista multicompañía, multicuenta y multibanco.
Información disponible para seguimiento, control y auditoría.
168.213
pagos ejecutados durante 2025 con coordinación multientidad, conectividad bancaria, control y trazabilidad.
COP $64,1B
en pagos procesados durante 2025 a través de la operación de Tesorería y Pagos de Summa.
STreasury recoge el conocimiento que hemos construido gestionando pagos, liquidez y relaciones bancarias en entornos empresariales complejos. Conocemos los controles que requiere una obligación, las situaciones que pueden detener su procesamiento y la información que necesita un equipo financiero para administrar su caja.
Convertimos ese aprendizaje en una solución que puede configurarse según la estructura, los sistemas y las responsabilidades de cada organización. También acompañamos los momentos que requieren análisis especializado, desde la definición de los flujos hasta la gestión de situaciones particulares.
Una operación de tesorería con pagos trazables, información bancaria consolidada y una visión más clara de la caja para decidir con mayor oportunidad.